Par Gestion de placements Canada Vie | 11 juillet 2022

Les conditions du marché alimentent les préoccupations des Canadiens, et les émotions sont à fleur de peau. Il peut être avantageux de bien comprendre ce qui compte pour eux. Ce rapport de Gestion de placements Canada Vie présente des observations issues de la finance comportementale qui vous aideront à renforcer vos relations avec les clients et à obtenir de meilleurs résultats.

Bien que la théorie financière initiale supposait que nos décisions économiques étaient surtout axées sur l’optimisation des rendements rajustés en fonction du risque et peu d’autres éléments, cette approche simplifie grandement la réalité de l’expérience humaine. Au cours des dernières années, une deuxième génération de finance comportementale a vu le jour et a tenté de saisir cette dynamique et d’offrir une perspective plus globale et plus réaliste. Comme décrit dans Behavioral Finance: The Second Generation (2019) de Meir Statman, Ph. D., cette deuxième génération de finance comportementale comporte trois perspectives, ou points de vue, par lesquels nous percevons les décisions économiques, soit les points de vue utilitaire, expressif et émotionnel.

Les clients bénéficient grandement d’une relation avec un conseiller qui comprend bien leur situation. Une façon d’y arriver est d’utiliser les trois points de vue de la finance comportementale pour mieux comprendre les clients et la façon dont ils investissent En fait, un récent sondage a montré que les clients qui gèrent leurs propres portefeuilles ont eu plus de mal à maîtriser leurs émotions, ont déclaré des taux plus élevés de perte de sommeil et étaient plus susceptibles de regretter une décision qui a été prise sous le coup de l’émotion. ¹