21 mars 2023
Rédigé par Catherine Lafferty, de Wealth Professional | Article original publié dans Wealth Professional le 13 mars 2023

Cet article de Wealth Professional porte sur l’évolution de notre offre de fonds et sur la façon dont elle s’est traduite par un rendement remarquable. Il met en vedette Steve Fiorelli, président et chef de la direction, Gestion de placements Canada Vie. 

Cet article a été créé en partenariat avec la Canada Vie. Les fonds de la Canada Vie sont offerts par l’intermédiaire d’une police de fonds distincts établie par la Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie ou en tant que fonds commun de placement géré par Gestion de placements Canada Vie limitée.

Dans un contexte où la volatilité des marchés se jouait des émotions des investisseurs, les gammes de fonds de la Canada Vie ont permis à ces derniers de traverser la tempête en leur procurant d’excellents résultats et en les aidant à composer avec les fluctuations des marchés afin de minimiser les pertes.

La Canada Vie a constamment amélioré sa compétitivité dans les contextes d’appétit pour le risque et d’aversion au risque, ce qui démontre toute la diversité de ses gammes de fonds. Ces progrès sont également le reflet de la combinaison variée de gestionnaires actifs de renommée mondiale à qui elle fait appel.

En novembre, la nouvelle gamme de fonds distincts de la Canada Vie célébrait son troisième anniversaire1 et, à la fin de l’année, 74 % des fonds affichaient un rendement supérieur à la médiane. La gamme de fonds distincts de la Canada Vie occupait également le deuxième rang pour le rendement sur un an (au 31 décembre 2022).

« Tout ce que nous faisons est motivé par le souci d’offrir à nos clients des résultats de placement exceptionnels, et nos solutions sont conçues en fonction de cet objectif précis. Une dynamique positive se dessine pour 2023. Les investisseurs nous disent ce qu’ils veulent, et nous les écoutons. Nous avons constamment amélioré notre compétitivité dans les contextes d’appétit pour le risque et d’aversion au risque, ce qui démontre la solidité de nos gammes de fonds », a déclaré Steve Fiorelli, vice-président principal, Solutions de gestion du patrimoine, Canada Vie.

Les affaires de gestion du patrimoine de la Canada Vie ont subi une transformation. De plus, des capacités de pointe ont été mises en place pour plusieurs catégories d’actifs, ce qui vous permet en tant que conseillers non seulement de répondre aux attentes de vos clients, mais aussi de le faire en accroissant votre productivité et votre efficacité.

Par exemple, le mois de novembre marquait le deuxième anniversaire des portefeuilles gérés en fonction du risque Canada Vie. Ces portefeuilles sont conçus expressément pour aider les Canadiens à faire fructifier l’épargne qu’ils ont réussi à accumuler en la protégeant de la volatilité, tout en leur permettant de participer aux marchés. Tous les portefeuilles gérés en fonction du risque se sont classés dans le premier quartile au cours de l’année qui s’est terminée à la fin du mois de février et se sont classés au-dessus de la médiane au cours des deux dernières années.

De son côté, le gestionnaire interne de la Canada Vie, le Groupe de solutions de portefeuille (GSP), a également eu d’excellents rendements. Par exemple, à la fin du mois de février, tous les fonds Portefeuille, qu’il s’agisse de fonds distincts ou de fonds communs de placement, se situaient dans le premier ou le deuxième quartile sur une période d’un an. Sur des périodes de deux ans et de trois ans, au moins 80 % (ou 4/5) des fonds Portefeuille se situaient au-dessus de la médiane. Tout au long de l’année 2022, nos fonds distincts Portefeuille ont fait preuve de résilience grâce à l’ensemble des occasions offertes par le GSP pour ce qui est des titres à revenu fixe et des actions ainsi que des placements alternatifs comme l’immobilier et le crédit privé. « Il faut diversifier de manière réfléchie et ratisser plus large lorsqu’on cherche des occasions de rendement. Il faut aussi se doter de placements ayant un effet régulateur pour que les portefeuilles des clients demeurent résilients », a indiqué M. Fiorelli.

Le secret du succès de la Canada Vie réside dans son approche faisant appel à des gestionnaires de placements multiples, dont certains comptent parmi les plus estimés du secteur. C’est ainsi qu’elle parvient à créer une gamme complète d’options de placement enrichie par un éventail de gestionnaires de portefeuille talentueux. Ils proposent plusieurs styles de gestion, philosophies de placement et approches en matière de rendement et de gestion des risques.

Comme l’a expliqué M. Fiorelli, « aucun gestionnaire d’actif n’est un spécialiste de toutes les catégories d’actifs. C’est pourquoi nous avons recours à une approche faisant appel à des gestionnaires multiples qui nous permet d’offrir une perspective véritablement mondiale. Ce sera particulièrement important en 2023, car la gestion active peut aider les gestionnaires de portefeuille à trouver des occasions de profiter des hausses et de minimiser les pertes lorsque les marchés sont volatils et agités. »

De plus, la Canada Vie vous donne accès à des experts qui peuvent favoriser la croissance de vos affaires. Elle vous présente des points de vue diversifiés de gestionnaires de placements à l’occasion d’activités à caractère éducatif comme la série Découvrez nos gestionnaires de portefeuille, les perspectives des marchés et les événements Les placements en direct! Enfin, elle vous fait bénéficier de son leadership éclairé au moyen des commentaires et des rapports sur les marchés qui sont publiés dans le site placementscanadavie.ca.

La Canada Vie est fière d’offrir aux conseillers des solutions de gestion du patrimoine de renommée mondiale. Elle les aide à appréhender les principales tendances du marché et à faire passer leur entreprise à un niveau supérieur. L’objectif de la Canada Vie est de contribuer à la réussite des conseillers comme vous.

Données sur le rendement au 28 février 2023, catégorie F équivalente (P 75/75). Depuis septembre 2021, les calculs excluent les fonds du marché monétaire. À notre connaissance, les données sur les fonds comparables du secteur reflètent les plateformes de séries à honoraires équivalentes de nos concurrents. La série P 75/75 de la C. V. a atteint son rendement sur trois ans en juillet 2021. Le calcul du rendement pondéré en fonction de l’actif géré utilise l’actif géré de la taille du fonds global et inclut l’actif géré seulement pour les fonds dont le classement se situe dans le quartile pour la période indiquée.

Les classements par quartile proviennent de Morningstar Research Inc., une firme de recherche indépendante, selon la catégorie de fonds de Morningstar, et reflètent le rendement du fonds pour les périodes d’un an, de trois ans, de cinq ans et de dix ans (ou depuis sa création). Les quartiles divisent les données en quatre groupes de taille égale. Présenté sous forme de rangs (1^er, 2^e, 3^e ou 4^e), le classement par quartile compare le rendement d’un fonds à celui d’autres fonds d’une catégorie particulière et peut changer tous les mois.

© Morningstar, 2023. Tous droits réservés. Les renseignements contenus dans ce document : (1) sont la propriété de Morningstar ou de ses fournisseurs de contenu; (2) ne peuvent pas être reproduits ou distribués; et (3) sont fournis sans garantie quant à leur exactitude, exhaustivité ou caractère actuel. Morningstar et ses fournisseurs de contenu ne sont pas responsables des dommages ou des pertes résultant de l’utilisation de ces renseignements. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur. Les fonds distincts de la Canada Vie sont offerts par l’intermédiaire d’une police de fonds distincts établie par La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie. Les fonds communs de placement de la Canada Vie sont gérés par Gestion de placements Canada Vie limitée. Ces deux types de produits sont distribués exclusivement par l’intermédiaire des Services d’investissement Quadrus ltée. Les fonds communs de placement peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les taux de rendement indiqués correspondent au rendement annuel composé historique total; ils tiennent compte des variations de la valeur unitaire et du réinvestissement de toute distribution, mais non des frais de souscription, des frais de rachat, des frais de distribution, des frais optionnels, ni de l’impôt sur le revenu payables par le porteur de titres, qui auraient pour effet de réduire le rendement. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif du rendement dans l’avenir. Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du propriétaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer. Une description des principales caractéristiques du contrat d’assurance individuel à capital variable de la Canada Vie est présentée dans la notice explicative que vous pouvez obtenir auprès de votre conseiller.

Canada Vie et le symbole social, et Gestion de placements Canada Vie et le symbole social sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie.