Généralement, le succès en matière de placement consiste à surpasser l’indice de référence – en d’autres mots, à obtenir de meilleurs résultats qu’un marché boursier comme le S&P/TSX. Il est toutefois difficile, de cette façon, de lier le progrès de vos placements à l’atteinte de vos objectifs. Bien sûr, il est possible d’obtenir un rendement positif, mais à quoi bon si, au bout du compte, vous n’arrivez pas à payer les études de votre enfant?

Nous comprenons que vous avez plutôt de nombreux objectifs comme la retraite, l’épargne en vue des vacances ou le paiement des études de votre enfant – et que ces objectifs signifient davantage que de surpasser l’indice de référence. Grâce à Constellation, votre conseiller vous aide à concevoir un plan en fonction de vos objectifs, assortis de différents horizons de placement, d’importances différentes et d’un niveau de risque convenable pour chacun d’eux. Votre conseiller peut vous offrir un portefeuille personnalisé pour chaque objectif, faire le suivi de vos placements et rajuster le portefeuille selon les fluctuations du marché.